Big banks US systémiques 1° trimestre

Les 8 banques américaines présentant un risque systémique mondial (faisant partie de la liste de la BRI des SIFIs, Systemically Important Financial Institutions) respectent dans l’ensemble les règles prudentielles d’endettement dites de Bâle III.

En effet, le total de leurs dettes ne dépasse pas 10 fois le montant de leurs capitaux propres. C’est le multiple d’endettement tel qu’il a été défini par ce bon vieux Greenspan et par la BRI, le leverage en anglais, correspondant au ratio Tier 1 de 10 %, à l’exception de Goldman Sachs, de Morgan Stanley et de JPMorgan qui n’en sont pas loin, surtout par rapport à leurs concurrentes non américaines,

Document 1 :

Document 2 :

Document 3 :

Il montre clairement que les 8 big banks américaines sont encore nettement mieux capitalisées que les autres banques dans le monde…

Document 4 :

(cliquer sur les graphiques pour les agrandir)
… et inversement, que les banques européennes sont dans la queue du peloton,

Document 5 :

Nos péquenots du Crédit Agricole vont d’ailleurs certainement se retrouver bons derniers. Dans ces conditions, il n’est pas étonnant que les bons investisseurs qui voient juste et loin, c’est-à-dire les bons spéculateurs, qui se basent sur ces analyses, soient vendeurs de ces actions dont les cours plongent.

Tout est simple.