Leverage réel des banques françaises 2° trimestre 2013

Un récapitulatif du leverage réel des 4 Gos banques françaises à la fin de ce dernier trimestre montre clairement que la confiance ne peut pas régner dans le système bancaire en France comme en Europe,

Document 1 :

Les péquenots du Crédit Agricole SA ont certainement le triste privilège de rester fin 2012 la pire des grandes banques mondiales à risque systémique avec un leverage réel qui défie l’imagination à 67,2 et avec un bilan dont le total est de l’ordre de 2000 milliards d’euros, proche du PIB annuel pour le groupe !

Il faudrait augmenter les capitaux propres des 4 Gos banques de 390 milliards d’euros pour respecter les règles prudentielles d’endettement telles qu’elles ont été définies par ce bon vieux Greenspan.

Les banquiers, c’est-à-dire les cadres dirigeants de ces grandes banques connaissent très bien la gravité de la situation dans leur propre établissement, et il en est de même pour les autres.
Ce problème n’est jamais abordé dans les médias ni officiellement dans les milieux financiers selon cette méthode. Elle a pourtant été (plus ou moins) clairement explicitée par ce bon vieux Greenspan.
Je ne fais que reprendre ses idées.

La Banque de France aide nos Gos banques à survivre en leur prêtant 325 milliards d’euros (par les Titres de Créances Négociables), ce qui s’ajoute aux prêts très avantageux eux-aussi de la BCE (plus de 1 200 milliards pour les banques de la zone euro !),

Document 2 :

Dans ces conditions, il est compréhensible que le marché interbancaire dans la zone euro soit complètement bloqué alors qu’il fonctionne normalement en Amérique du Nord.
Cette épée de Damoclès risque à tout moment de perturber gravement le système bancaire mondial, donc de créer une crise beaucoup plus grave que celle de 1929…
Pour l’instant, il n’y a pas encore eu de tsunami bancaire, la crise rampante perdure, le désordre allant croissant.
Tout est simple.